З 1 червня 2025 року в Україні заплановано чергове посилення обмежень на вихідні карткові перекази для фізичних осіб. Зміни зачеплять клієнтів, яких банки відносять до категорій «середнього» та «низького ризику».
Основні зміни:
⦁ Для клієнтів «середнього» та «низького ризику» щомісячний ліміт на перекази буде знижено з 150 000 гривень до 100 000 гривень.
⦁ Для клієнтів «високого ризику» ліміт залишиться без змін – 50 000 гривень на місяць.
Таким чином, для здійснення переказів на суми, що перевищують нові ліміти, клієнтам необхідно буде надати до свого банку документи, що підтверджують джерело та розмір своїх доходів.
Кого не торкнуться обмеження?
Нові ліміти не будуть застосовуватися до наступних категорій клієнтів та операцій:
⦁ Клієнти з офіційно підтвердженими джерелами прибутків (наприклад, зарплатні клієнти).
⦁ Волонтери та благодійні організації (за наявності підтверджуючих документів).
⦁ Перекази між власними рахунками клієнта у межах одного банку.
Як підтвердити свої прибутки?
Для підтвердження доходів банки прийматимуть такі документи, у тому числі в електронній формі:
⦁ Сформовані клієнтом довідки ОК-5 та ОК-7.
⦁ Податкова декларація.
⦁ Зарплатні відомості.
⦁ Підтвердження зарахувань від державних органів.
⦁ Підтверджені доходи членів сім’ї.
⦁ Документи, що підтверджують волонтерську діяльність.
Клієнти банків, які планують здійснювати перекази на суми, що перевищують встановлений місячний ліміт, зобов’язані надати до банку документальне підтвердження доходів під час встановлення чи перегляду ділових відносин. При отриманні таких документів банки скасовуватимуть встановлені ліміти або встановлюватимуть їх у розмірі, що відповідає фінансовим можливостям клієнтів, у тому числі шляхом контролю сум надходжень на рахунки.
Повідомлення 100 тисяч замість 150: нові ліміти на карткові перекази з 1 червня з’явилися спочатку на Ділова Одеса.